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「基金从业人员自己能炒股」 证券从业人员为什

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基金从业人员自己能炒股: 证券从业人员为什么不能炒股

一是内幕交易行为。对于内幕交易行为,应该毫不手软,坚决严打。在轰动全国的“高淳陶瓷(600562,股吧)内幕交易案”中,原南京市经委主任刘宝春的妻子陈巧玲被刑拘后,其所在的南京证券初步认定“陈巧玲涉嫌违规的问题属于其个人行为,与公司治理结构无关”。虽然该内幕交易案的内幕消息来源初步确定并非担任相关上市公司重组财务顾问的金融机构,而是担任重组“操盘手”的地方经济部门官员,不过该内幕交易案依旧是一个证券从业人员炒股与内幕交易案夹杂的典型案件,以此为鉴对证券从业人员违规炒股现象进行管理制度上的反思、补漏,有利于防范类似事件的再次发生。 二是违规代客理财。作为具有信息和资金优势的群体,证券从业人员中的一些族群具有先天的“谋私”条件,利用个人和亲属账户炒股因为具有容易被发现等劣势,但是用自身资源优势与私募基金、游资等进行“合作、配合”,乃至直接操盘进行代客理财,则是安全度非常高的违法违规行为。这类现象容易滋生以权肥私、侵害公众及自身所在机构服务对象利益、在下跌趋势中容易引发诉讼官司等负面影响,所以,这类隐患应坚决予以铲除。 三是“老鼠仓”行为。对“老鼠仓”行为要加大“电压”,增大威慑力。在股票型基金和券商自营业务中,“老鼠仓”的发生已经成为一个老大难问题。基金和券商的仓位及资金优势,使一部分证券从业人员在证券市场“价量关系”规律中具有相当的谋私优势,利用基民和公家的资金来给自己或者亲属的账户以及其他实际控制账户“抬轿子”,是一种性质极其恶劣的违法行为。所以,“老鼠仓”行为是证券从业人员炒股中最需要加强电压的“高压线”。 收起回答

其他答案:证监会的规定的,防止内幕交易

其他答案:知道内幕太多,当然不可以

其他答案:我也是从业人员,建议还是把深a和沪a股东卡注销。 一般的证券公司,也有相关要求。 我是国泰君安的,公司要求必须销户的。 三板的话,也可以交易啊。如果停牌了,只好向公司签承诺书之类的。

其他答案:防止内幕交易

其他答案:避免老鼠仓,或者其他关联关系,防止你推荐给别人,自己先买了,然后打算卖了还推荐给别人

基金从业人员自己能炒股: 证券从业人员不能自己开股票账户炒股?违法 的?

证券从业人员及国家机关处级以上干部、现役军人等不得参与股票交易,但可以开立基金账户,买卖基金和债券。包括证券主管机关中管理证券事务的有关人员; 证券交易所管理人员; 证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员等。

其他答案:证券法规定证券从业人员不能买股票 再看看别人怎么说的。

其他答案:有编制的都算,但是一般的小喽啰,没人查你。一个身份证二十个账户,朋友的随便用。

基金从业人员自己能炒股: 基金从业资格证持有者能自己开户做股票吗

首先你要搞清楚这里是两个概念,一个是证券从业人员,一个是证券从业资格。证券从业人员肯定都有证券从业资格,但是具有证券从业资格的人不一定都是证券从业人员。根据我国的证券法,证券从业人员是禁止持有股票的,但可以持有基金。但是目前我国证...

其他答案:没有

基金从业人员自己能炒股: 证券从业人员可以炒股票吗,他老婆呢?-百度知道

展开全部 证券从业人员不允许炒股,目前国家没有明确地规定家人家属不允许炒股。 《证券法》第四十三条规定,“证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员,在任期或者法定限期内,不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票,也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时,其原已持有的股票,必须依法转让。” 证券法之所以限制证券从业人员买卖股票,主要的目的是禁止内幕交易。所谓禁止内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人,在内幕信息公开前,不得买卖该公司的证券,或者泄露该信息,或者建议他人买卖该证券。内幕交易行为给投资者造成损失的,行为人应当依法承担赔偿责任。当然,达到犯罪标准的,将追究刑事责任。 根据上述内容,可以从以下三个方面来分析问题,首先,证券从业人员是否获取了有关消息;其次,这些信息是否构成证券法上的内幕(即证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有 重大影响的尚未公开的信息);第三,这些信息是否尚未对外披露公布。 如果同时符合上述三方面,那么证券从业人员是禁止购买与内幕交易有关的证券的,同时也应当避免以家人的名义从事内幕交易。 如果不涉及上述三方面的,法律并未明文禁止证券从业人员及其家人不得购买股票。 参考资料:中华人民共和国证券法... 收起回答

基金从业人员自己能炒股:私募基金交易员可以自己炒股吗?

一般接到推荐股票的骚扰电话,我都回复一句,不好意思我是从业人员。不出意外的话他们就再也不会发给你了。

基金从业人员自己能炒股:炒股的基本功是什么?

CFA金融特许分析师,从业人员不能炒股,就拉一下在支付宝上买基金的收益吧。今年把握券商股行情,获得了不错的收益。

股市承载着财富梦想,也可以帮我们更好的了解资本市场和人性。但股市有一定的知识门槛,玩得懂、玩得好的人不多。和学习任何事物一样,炒股也要先建立一套框架体系,然后摸索适合自己的道路。下面整理了从零到一的炒股基本功框架,分为三个部分:

1、股票的基础理论体系
2、股票的实战投资方法
3、进一步学习股市的思路和框架

股票的基础理论体系

炒股知识体系看似繁杂,其实可归纳为四个方面:会计基础,技术分析,公司估值和市场体制。每方面钻研下去都是个大学问,这里先整理出基础框架。

  1. 会计基础

巴菲特曾说过,每个股票的背后是一家公司,买股票就是成为公司股东,与公司一起成长。而利润表、资产负债表和现金流量表这三张会计报表便是公司运营情况最直观的反应,也是我们常说的公司“基本面”。这三张会计表在公司的定期报告中,每季度更新一次。我们可以在公司官网的“投资者关系”栏里下载公司的定期报告,然后查询这三张表,但更方便的是从财经网站上直接查看这三张表。

会计报表通常有两个口径,合并口径和母公司口径,母公司口径就是指上市公司本身,合并口径除了上市公司,还包含了它控股的子公司。由于它们本质上也属于上市公司的资产,所以我们只需关注合并口径就可以了。

下面,我们以A股市场的明星——贵州茅台为例进行说明。

利润表是公司经营情况最直观的反映,告诉我们公司收入多少钱,成本是多少,最后实际赚了多少钱。我们主要关注三个指标:营业收入,营业利润和净利润(学术叫法是“归属于母公司净利润”,我们不用深究)。
假设茅台2000元一瓶,公司一年一共卖了10000瓶,那么营业收入便是2000*10000=2000万。
如果每瓶成本500元,员工薪酬等其他成本一年500万,那么营业利润就是2000万-500元*10000瓶-500万=1000万。
最后再扣除250万税收,公司实际赚到750万,这是公司的净利润

资产负债表反映的是是公司的财产状况,拥有多少资产,欠下多少债,两者相减最后剩下多少净资产属于自己。大家只要记住:总资产-负债=净资产

现金流量表是公司现金流入流出的反应,由于大部分公司采用权责发生制的记账原则,也就是客户一旦签下合同承诺购买,就已确认计入了公司收入,但实际钱的到账时间可能会晚,公司的收入没有和现金流入一起发生,这也为一些公司操纵利润留下了空间,但白花花的现金却不会说谎,所以现金流量表是一个检验公司真正健康程度的会计表

现金流量表分为经营活动现金流,投资活动现金流和筹资活动现金流三部分。我们也可以通过字面意思直观理解,还是以茅台为例,茅台卖酒产生的现金流入就是经营活动现金流,如果茅台投资了一个酒庄,那就是投资活动现金流,如果茅台发债融资,并且支付利息,这些就是融资活动现金流。一般来说,我们只需要关注经营活动现金流是否为正,波动是否过大,是否与收入有显著差异就可。很多科技型的初创企业,经营活动现金流为负,主要靠大笔的融资活动现金流来维持运营,风险相对较大。

说了那么多,其实为方便大家阅读,公司财报中已经把这些重要指标挑出来,一并放在前面,财经网站也已经把它们直接列出来,不需要我们再去寻找。

?刚开始我们可能还看不惯这种科学计数法,其实多看看就习惯了,甚至会有种做老板的感觉。

有一些重要指标,我们也要很快掌握一下:

净利润率=净利润/营业收入:这反映了企业的盈利能力,一般来说,处在快速发展的行业中的企业和具有护城河的企业,净利润率较高,比如茅台的净利润率超过50%,阿里巴巴的净利润率超过20%。但如果碰到净利润率显著高于同行的企业,又需要警惕,因为这里面可能有财务造假。

每股收益(Earnings per Share,简称EPS)= 净利润/总股本:我们经常会听到EPS,其实就是指每股收益,代表每一股给我们带来多少收益。

净资产收益率(return on equity,简称ROE) = 净利润/加权平均净资产:ROE指标也经常被人提起,它代表你的投资回报率,ROE为20%代表你投入1块钱,可以产生0.2元的回报。

杠杆率=总资产/净资产:一般来说杠杆倍数越高,说明企业越激进,风险越高。但杠杆率和行业有很大关系,一家公司的杠杆率高不高关键还是要看它与同业的对比。

2. 技术分析

我们对股票最初的印象可能就是看K线图,花花绿绿的屏幕上掺和着无数黑话,让人头晕目眩。其实K线图只是股票价格走势和交易情况的反应,看K线图也称技术分析。K线图并不深奥,下面就来拆解茅台的K线图。

?价格波动

我们观察这张K线图,从上到下它可以分为三部分,上面是股价,中间是交易量,下面是MACD,横坐标是时间。我们先来看图的上部分,它包括一根根红色和绿色的小柱子,以及几条不同颜色的线。这一根根小柱子就像一根根小蜡烛,代表当天股票的价格变化,也有人把K线图叫蜡烛图。我们来看下这些小蜡烛。

空心的柱子叫阳线,代表当天股票价格上涨,收盘价格高于开盘时候的价格;相反,实心柱子叫阴线,代表当天的股价下跌,收盘价低于开盘价。而一上一下的两个“烛光”,则分别代表了当天股价波动的最高和最低价。这一连串柱子反映了每日股价的走势。人们常说的“一根大阳线,千军万马来相见”,便是指股价一个大幅上涨,引来大批散户争相购买。有趣的是,中国文化喜欢红色,所以在A股里,红色是阳线,绿色是阴线,与全世界其他地区相反。在图片最上方,我们选了日K,表示每根柱子反映一天的股价变化。同样,我们可以选择周K、月K,代表不同时间跨度。

均线

同样在图的上部,我们看到的那几根不同颜色的与小蜡烛交织的曲线就是均线,它是一个移动平均值(moving average)的概念,代表股价在一段时间段内的平均数。比如五日均线就代表最近连续5个交易日收盘价的平均数。常用的均线有5日、10日、20日、60日、120日和240日,软件会自动提示这是哪条均线。

关于均线的理论非常多,大家都根据自己的实战经验总结出一套打法,而且个个讲的头头是道。其实均线的根本原理很简单,就是假设市场有惯性。昨天哪个股票涨了,今天人们还会跟着买入,从而推高股价,一直到大家都买不动了,没人接盘了,那又会有一轮连续下跌的趋势。

在这个过程中,股价会呈波浪性,阶段性的上限和下限便是人们常说的“摸高”和“探底”。而当短期均线向上穿越长期均线,而且两条均线均有向上趋势,人们便认为买入势头正劲,形成“买点”,可以买入。同样,如果短期均线向下穿越长期均线,且都有向下趋势,便是一个“卖点”。

交易量

位于K线图中间区域的柱形图是交易量指标,也就是每日股票成交量的大小。与蜡烛图类似,在A股里,红色代表股价上涨,绿色代表股价下跌。一般来说,成交量的突然放大往往意味着市场和公司有比较大的变化。同时,我们也要警惕那些交易量特别小(有价无市)的公司,这些股票容易被庄家把控。

MACD指标

K线图的最下边部分是MACD指标,它本质上是均线图的一个变种,围绕它也有很多五花八门的策略。作为小白,我们不需要知道MACD是怎么计算的,只需知道位于横轴上方的红线代表可以买入,位于横轴下方的绿线则是卖出信号。

3. 公司估值

谈股票总离不开估值,但说实话,给股票估值很大程度上属于“佛系”的范畴,因为谁都说不准一家公司到底值多少钱。金融学上有两种相对靠谱的方法,把估值过程尽可能量化。

第一种叫做现金流折现法,预测公司未来每年能为股东创造多少收益,然后用一定利息折现到当下。这在分析师和商学院中很流行,它听上去严谨,但实际预测时夹杂着太多主观因素。哪怕只看明年的营收,连公司管理层也无法预测,普通投资者或是分析师怎么可能预测得了未来五年十年的情况。所以这种方法不适合我们小白投资者。

第二种叫相对估值法,也就是把股票市值和公司的某些财务指标(如营业收入,净资产)进行比对,然后再在同行业中横向比较,看看股价的相对高低。相对估值法比较实用,我们需要掌握几个常见的指标,股票软件或财经网站也会把这些“黑话”直接列出来:

P/E(Price/Earning):也叫市盈率,是股票价格与公司一年收益的比值。通俗点理解,如果股票价格是10块钱,每股收益是1块钱,市盈率就是10,我们用10年的时间便可以回本。

P/B(Price/Book Value):也叫市净率,是股票市值与公司净资产的比值,这里的book value也叫账面价值,就是指资产负债表上的净资产。P/B值反映了资本市场的估值相对企业净资产有没有偏离和溢价。

P/S:(Price/Sales):股票市值与公司营业收入的比值,对于那些销售驱动的公司来说,这是一个较为重要的估值指标。

以上的指标都需要跟同行业的其他公司进行类比,看看这家公司的估值在本行业中处于什么水平。不同行业的估值水平相差很多,例如科技股一般被认为增长潜力较大,市盈率和市净率远高于传统的银行股。所以拿不同行业的公司直接进行对比,意义不大。

4.市场机制

我们炒股的市场,主要包括主板、创业板、中小板、新三板、沪深港通,以及新推出的科创板。不同的市场有不同的市场机制,里边上市公司的风格也不一样。

主板是指沪深主板,是最主要的交易市场。其中,上证综指反映了上海交易所全部股票的价格平均,沪深300指数反映了沪深主板中最主要股票的价格平均,这两个指数是目前我国股票市场最重要的观察指标。在上交所上市的主板企业股票代码以600开头,在深交所上市的主板企业股票代码以000开头。中小板属于主板市场的一部分,是深交所主板市场中单独设立的一个板块,为中小企业创造融资渠道,发行规模相对主板较小,股票代码以002开头。

创业板是深交所专属的板块,相较主板和中小板更看重企业的成长性,股票代码以300开头。新三板指全国性中小企业股份转让市场,为还未上市的中小微企业提供股权交易渠道,企业质量层次不齐,有500万的投资者准入门槛,不适合普通投资者。同时,我们还可以通过沪深港通参与港股投资。

这里要重点提一下科创板,它一天好几倍的涨幅和上蹿下跳的波动让人再一次闻到了财富的味道。科创板的本质是注册制,也是美国、日本等发达资本主义采用的制度,它的推出将彻底改变现有的市场机制。相比A股现有的核准制,注册制有三个显著特点:

1)发行股票的准入门槛更低:核准制下,股票发行需要证监会批准,要求较高;注册时下,股票只需要在交易所注册就可以上市,上市门槛大幅降低,“是骡子是马拉出来遛遛”,让市场来决定股票的优胜略汰。

2)定价由市场决定:原先在核准制下,新股发行的价格受到监管限制,每日价格的波动也受10%的涨跌幅限制。注册制下,新股发行价格由市场决定,同时每日价格波动的限制也大幅放宽。

3)严格的退市制度:原先核准制下的A股,除非发生重大过错,否则基本不会被退市,这就养了一大批“僵尸上市企业”。哪怕业绩太烂顶着ST的帽子,也有未上市的企业想来收购变相上市,所以这些僵尸上市企业就有所谓的“壳价值”,甚至还有人大炒壳价值,一个公司戴上了ST的帽子,反而迎来一波涨停。注册制下,退市标准明确,退市程序简单,业绩不达标或者有重大违法,就强制迅速退市。一个“有进有出”的市场才更加健康。

科创板都是代表未来发展方向的信息科技、医药、航天等科技类公司,尽管目前涨幅过快,短期来看存在泡沫,但从长期看,这些公司代表了未来的发展趋势,有着长远的投资价值。目前,由于科创板股价波动较大,审核机制较以前有所放宽,监管还是对参与科创板设置了一定的门槛,在股市中要有50万资产才能参与。

在目前的核准制下,A股还有一个比较独特的“打新”现象,也是我们经常会听亲戚朋友说起的“中新股”。

在公司上市时,它即将上市的股份需要机构和散户先去申购认领,然后在上市后用于交易。由于监管机构对申购价格有上限规定,就好比新房的限价,所以能申购到份额的投资者在股票上市后便能立即以更高价卖出,获取一笔几乎是稳定的收益。一般来说,新股上市后会经历至少5个涨停,有些市值较小的公司甚至有10-20个涨停,所以对于能够拿到申购份额的投资者来说,是一笔获益不菲的投资。

打新股的方法也很简单,在股票APP中我们可以看到“一键打新”这一栏,里面会有新股上市的日期通告和申购通道。

一般来说,人们认购新股的数量远高于实际发行的数量,所以就像房市一样,需要摇号抽签决定谁能成功认购。申购数量越多,中签的几率越大。确定中签后,只要在规定时间内缴款,就算是打新成功。

股市的主要投资方法

掌握了这些基本知识,我们便可以开始学习炒股。投资没有标准答案,每个人都有自己的擅长和偏好。市面上充斥着各种炒股流派,“短线是银”、“长线是金”、“量化投资”、“价值投资”等等。其实归根结底,炒股方法可以归纳为三个方向:

a、行业和公司基本面投资,也就是人们常说的“价值投资”:先选择一个前景良好的行业,比如,养老行业在老龄化趋势下潜力较大,符合巴菲特所说“长长的雪道”的标准。然后进一步在这个行业中,选择被低估的公司。如果找到一家P/E、P/B等指标低于行业平均,而本身又运营良好的公司,那就是我们低价买入的机会。价值投资本质上赚的是企业成长的钱,是分享别人把蛋糕做大的过程。

b、主题和概念投资:围绕兴起的主题和概念,在热门板块中选股,期待热度推动股价持续上升。这种打法在A股中比较常见,也就是我们所说的概念股和主题股,如华为引领的5G概念、特斯拉引领的新能源概念、70周年阅兵引领的军工等。需要注意的是,这种打法有一定的时效性,而且热门题材的估值较高,投资时要防止自己接到“最后一棒”。主题和概念的打法赚的是市场预期变化的钱,要能够捕捉到市场焦点和热情的变化,提前进入埋伏,并且在热情退潮前卖出。

c、技术分析:通过均线、成交量和MACD线等技术指标,来判断市场的情绪波动,获得短期收益。短期的策略本质上都是技术分析,高频量化策略的本质也是用程序实现了这些短期策略。技术分析赚的是与其他投资者的搏奕的收益,在一定程度上是零和的。

这三种思路我们也可以混合着使用,比如先从行业和公司基本面着手,选出长期看好的几个股票,然后根据市场交易指标选择何时买入,何时卖出。我们可以很方便地在股票软件的“自定义选股”菜单中,用各种不同的选股标准筛选股票,在不断的实践中,逐渐形成自己的交易方法。

进一步学习股市的思路和框架

在了解了这些投资股票的基本功后,如果想要在实践中不断提升自己,也可以从以下几个方面进一步阅读,完善自己的知识体系。在这里精选出个人感觉最经典的几本书,避免大家在众多财经畅销书中迷失。

经济金融基础:

《经济学原理(上下)》 ——格里高里·曼昆 豆瓣评分: 9.1

这本书大家应该都很熟悉,曼昆是哈佛大学最年轻的终身教授之一,这本深入浅出的西方经济学入门读物,已经成为无数非专业人们的经济学启蒙教材。

渐行渐远的红利 (豆瓣)

这本书被誉为最好的中国经济的分析框架,作者彭文生曾经是中金公司首席经济学家。

公司基本面和会计基础:

聪明的投资者 (豆瓣)

本杰明?格雷厄姆被誉为 “现代证券分析之父”和价值投资理论的奠基人。他不仅是沃伦?巴菲特就读哥伦比亚大学经济学院的研究生导师,更是其一生的“精神导师”。

巴菲特致股东的信 (豆瓣)

巴菲特每年都要在伯克希尔?哈撒韦的公司年报中给股东写一封信,总结在过去一年中的成败得失,包括挑选投资目标、评估公司,涵盖面甚广。这是其实战的精华,巴菲特本人认为,这本书比任何一本关于他的传记都要好。

手把手教你读财报 (豆瓣)

不得不说,民间出高人,这是一本雪球大V的会计财报入门教程。因为不是会计专业出身,所以没有晦涩的术语、难懂的公式,让毫无会计学基础的投资者也能轻松读懂财报,看透背后的企业秘密。作为老股民,他一针见血地指出了财报的意义所在——财报是用来排除企业的。

行业分析
市面上有关行业分析的书籍比较少,比较成熟系统的教材应该是券商研究所的内部培训资料。大家可以加我WX或是留言索要行业分析资料。

技术分析和短线操作

金融市场技术分析 (豆瓣)

这本书可以看成是技术分析的入门和集大成之作,不但涵盖了技术分析的基础理论和基本打法,其中就包括道氏理论和江恩扇形图,还介绍了这门古老技术的很多最新的发展。

思想流派

穷查理宝典 (豆瓣)

这本书收录了巴菲特最重要的合伙人——查理芒格过去20年来主要的公开演讲,汇聚了他最经典的思维和决策方式。书中反复提到的跨学科思维方法、逆向思考、避免强烈的意识形态、对自己的观点进行证伪以保持客观公正等等,值得反复研读和实践。

投资中最简单的事 (豆瓣)

投资本身很复杂,但曾任南方基金投资总监的邱国鹭从多年的自身经验出发,分享了易学、易用的投资方法。在我看来,他的核心思想就是一个:胜,然后求战。因此要选择头部的被低估的股票。

彼得·林奇的成功投资 (豆瓣)

作为富达基金旗舰产品的掌舵人,彼得·林奇这位顶尖的基金经理有着独特的投资成长股的方法,而这套体系非常适用于以5G和医药新能源为代表的新的一轮科技大发展的潮流。

原则 (豆瓣)

这本书大家可能都比较熟悉,出自全球最大对冲基金掌门人瑞·达利欧之手。书里记录了这位传奇投资人对工作和生活的原则,这些也挂在他公司的网站上。这套基于逻辑、理性和常识的系统思考智慧的最大关键点,在于彻底的诚实和透明,直面问题和挑战。

金融炼金术 (豆瓣)

作为最具有传奇色彩的亦正亦邪的投资大师,索罗斯与其说是一个投资家,不如说是一名哲学家和艺术家。他从不与同行交流,只对各国文化和哲学感兴趣。这本著作体现了他思想的精髓——世界本质是荒谬的,你要利用不理性挣钱,并且在泡沫破灭前逃出来。

在掌握了炒股的基本框架后,便可以不断实践,打造自己的投资体系。在实际生活中,大家忙于上班,可能并没有时间去盯盘,也没有精力去深耕行业,挖掘个股。因此,购买基金,让专业的人帮我们管理资产,或是定投指数基金,都是可行的办法。关于如何投资基金,可以参考我的回答。

如何选基金?什么时候买入?

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基金从业人员自己能炒股:考了证券从业资格证后还能够自己开户炒股吗?

从业人员给你正确的答复吧。
首先如果你考了从业证书然后去证券公司上班的话,公司要让你自己去把自己身份证开的股票账户注销掉,不允许你炒股的。。
然后就是你必须有从业证书才能进行开户,这样客户才能开在你名下是你自己的客户。。

还有就是其实你可以用亲戚的账户炒股的(嘘)

金融从业人员要注意的23个刑事犯罪

金融从业人员要注意的23个刑事犯罪

1、违法发放贷款罪

立案标准:银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)违法发放贷款,数额在一百万元以上的

(2)违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金

b.五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

数额特别巨大或者造成特别重大损失的

展开剩余95%

法律依据:《刑法》第一百八十六条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第四十二条

2、吸收客户资金不入账罪

立案标准:银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)吸收客户资金不入账,数额在一百万元以上的

(2)吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在二十万元以上的

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金

b.五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

数额特别巨大或者造成特别重大损失的

法律依据:《刑法》第一百八十七条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第四十三条

3、违规出具金融票证罪

立案标准:银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,数额在一百万元以上的

(2)违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,造成直接经济损失数额在二十万元以上的

(3)多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

(4)接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

(5)其他情节严重的情形

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役

b.五年以上有期徒刑:

情节特别严重的

法律依据:《刑法》第一百八十八条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第四十四条

4、对违法票据承兑、付款、保证罪

立案标准:银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成直接经济损失数额在二十万元以上的,应予立案追诉

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役

b.五年以上有期徒刑:

造成特别重大损失的

法律依据:《刑法》第一百八十九条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第四十五条

5、非法吸收公众存款罪

立案标准:非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的

(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的

(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的

(4)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

b.三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

(巨大)

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的

(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的

(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的

(4)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的

法律依据:《刑法》第一百七十六条、最高法《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第三条

6、集资诈骗罪

立案标准:个人集资诈骗数额在10万元以上,单位贷款诈骗数额在50万元以上

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金

b.五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

(巨大)个人集资诈骗数额在30万元以上,单位贷款诈骗数额在150万元以上

c.十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(特别巨大)个人集资诈骗数额在100万元以上,单位贷款诈骗数额在500万元以上

法律依据:《刑法》第一百九十二条、最高法《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第五条

7、贷款诈骗罪

立案标准:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金

b.五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

数额巨大或者有其他严重情节的

c.十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的

法律依据:《刑法》第一百九十三条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第五十条

8、洗钱罪

立案标准:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)提供资金账户的

(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

(4)协助将资金汇往境外的

(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

量刑幅度:

a.没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金

b.五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

情节严重的

法律依据:《刑法》第一百九十一条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第四十八条

9、擅自设立金融机构罪

立案标准:未经国家有关主管部门批准,擅自设立金融机构,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的

(2)擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构筹备组织的

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

b.三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

情节严重的

法律依据:《刑法》第一百七十四条第一款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第二十四条

10、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪

立案标准:伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的,应予立案追诉

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

b.三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

情节严重的

法律依据:《刑法》第一百七十四条第二款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第二十五条

11、高利转贷罪

立案标准:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的

(2)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

b.三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金:

数额巨大的

法律依据:《刑法》第一百七十五条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第二十六条

12、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

立案标准:以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉

(1)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的

(2)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的

(3)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的

(4)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金

b.三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金:

给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的

法律依据:《刑法》第一百七十五条之一、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第二十七条

13、伪造、变造金融票证罪

立案标准:伪造、变造金融票证,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)伪造、变造汇票、本票、支票,或者伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,或者伪造、变造信用证或者附随的单据、文件,总面额在一万元以上或者数量在十张以上的

(2)伪造信用卡一张以上,或者伪造空白信用卡十张以上的

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

b.五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

(情节严重)

(1)伪造信用卡5张以上不满25张的

(2)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的

(3)伪造空白信用卡50张以上不满250张的

(4)其他情节严重的情形

c.十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(情节特别严重)

(1)伪造信用卡25张以上的

(2)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的

(3)伪造空白信用卡250张以上的

(4)其他情节特别严重的情形

法律依据:《刑法》第一百七十七条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第二十九条、最高法、最高检《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2009〕19号)第一条

14、妨害信用卡管理罪

立案标准:妨害信用卡管理,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的

(2)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的

(3)非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的

(4)使用虚假的身份证明骗领信用卡的

(5)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金

b.三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

(巨大)

(1)明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的

(2)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的

(3)非法持有他人信用卡50张以上的

(4)使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的

(5)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的

法律依据:《刑法》第一百七十七条之一第一款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第三十条、最高法、最高检《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2009〕19号)第二条

15、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪

立案标准:窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡1张以上的,应予立案追诉

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金

b.三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

涉及信用卡5张以上的

法律依据:《刑法》第一百七十七条之一第二款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第三十一条、最高法、最高检《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2009〕19号)第三条

16、伪造、变造国家有价证券罪

立案标准:伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券,总面额在二千元以上的,应予立案追诉

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

b.三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

数额巨大的

c.十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

数额特别巨大的

法律依据:《刑法》第一百七十八条第一款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第三十二条

17、伪造、变造股票、公司、企业债券罪

立案标准:伪造、变造股票或者公司、企业债券,总面额在五千元以上的,应予立案追诉

量刑幅度:

a.三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金

b.三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

数额巨大的

法律依据:《刑法》第一百七十八条第二款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第三十三条

18、擅自发行股票、公司、企业债券罪

立案标准:未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)发行数额在五十万元以上的;

(2)虽未达到上述数额标准,但擅自发行致使三十人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债券的;

(3)不能及时清偿或者清退的;

(4)其他后果严重或者有其他严重情节的情形

未经国家有关主管部门批准,向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券,或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的,应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的,以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚

注:若认为上述两规定内容不冲突,则理解为向不特定对象发行30人以上的或者像特定对象发行累计超过200人的,应予立案追诉

量刑幅度:

五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金

法律依据:《刑法》第一百七十九条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第三十四条、最高法《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第六条

19、内幕交易、泄露内幕信息罪

立案标准:在内幕信息敏感期内从事或者明示、暗示他人从事或者泄露内幕信息导致他人从事与该内幕信息有关的证券、期货交易,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百八十条第一款规定的“情节严重”:

(1)证券交易成交额在五十万元以上的

(2)期货交易占用保证金数额在三十万元以上的

(3)获利或者避免损失数额在十五万元以上的

(4)三次以上的

(5)具有其他严重情节的

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金

b.五年以上十年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金:

(情节特别严重)

(1)证券交易成交额在二百五十万元以上的

(2)期货交易占用保证金数额在一百五十万元以上的

(3)获利或者避免损失数额在七十五万元以上的

(4)具有其他特别严重情节的

法律依据:《刑法》第一百八十条、最高法、最高检《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2012〕6号)

20、利用未公开信息交易罪

立案标准:证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员,利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息,违反规定,从事与该信息相关的证券、期货交易活动,或者明示、暗示他人从事相关交易活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)证券交易成交额累计在五十万元以上的

(2)期货交易占用保证金数额累计在三十万元以上的

(3)获利或者避免损失数额累计在十五万元以上的

(4)多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

(5)其他情节严重的情形

量刑幅度:

a.五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金

b.五年以上十年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金:

情节特别严重的

注:根据2016年6月30日最高法《关于发布第13批指导性案例的通知》(法〔2016〕214号)指导案例61号:“最高人民法院认为,刑法第一百八十条第四款援引法定刑的情形,应当是对第一款全部法定刑的引用,即利用未公开信息交易罪应有“情节严重”“情节特别严重”两种情形和两个量刑档次。”

法律依据:《刑法》第一百八十条第四款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第三十六条

21、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪

立案标准:编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息,扰乱证券、期货交易市场,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)获利或者避免损失数额累计在五万元以上的

(2)造成投资者直接经济损失数额在五万元以上的

(3)致使交易价格和交易量异常波动的

(4)虽未达到上述数额标准,但多次编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息的

(5)其他造成严重后果的情形

量刑幅度:

五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金

法律依据:《刑法》第一百八十一条第一款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第三十七条

22、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪

立案标准:证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司的从业人员,证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员,故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录,诱骗投资者买卖证券、期货合约,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(1)获利或者避免损失数额累计在五万元以上的

(2)造成投资者直接经济损失数额在五万元以上的

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